С целью хищения денежных средств злоумышленники посредством мессенджеров - WhatsApp или Telegram звонят гражданам и представляются работниками Национального Банка и других государственных органов. Для достоверности профиля в мессенджере используются изображения и эмблемы, размещенные на официальных ресурсах ведомств, а также направляются поддельные документы на «официальных бланках», справки, служебные удостоверения с печатями и подписями первых руководителей, взятые из открытых источников.
Используя поддельные документы, эмоции, обман и психологическое давление злоумышленники входят в доверие граждан, создают атмосферу срочности, после чего сообщают о том, что неизвестные лица пытаются оформить кредит или оформляют его в настоящее время. Также под предлогом предотвращения мошенничества или помощи в «списании старых кредитов» на обманутых граждан оформляются микрокредиты или займы. В этих целях злоумышленники запрашивают СМС-коды, поступившие от государственных порталов либо от банков второго уровня.
Кроме этого, злоумышленники, представляясь работниками Национального банка, рассылают фейковые письма, где сообщают якобы о приостановке денежного перевода на имя того или иного человека из-за вложения отправителем документов на иностранном языке. При этом для получения «денежного перевода» злоумышленники предлагают оплатить официальный перевод документов, который якобы будет возвращен после завершения процесса.
Нацбанк РК призывает граждан быть бдительными, проверять поступающие от неизвестных лиц звонки и документы, не сообщать СМС-коды, личные и персональные данные, а также не осуществлять денежных переводов третьим лицам.